Pro ty investory, kteří přežili jeden či více hlavních tržní propady, některé lekce jsme se naučili. Některé firmy nejen přežít ty propady, ale profitovat štědře z nich. Proč některé investiční společnosti bude dařit lépe než ostatní a přežít na trhu vlny?
Úspěšné firmy mají investiční filozofii dlouhodobou a řídit to. Mají také silnou investiční strategii, která by formalizaci v rámci svých produktů a pochopit, že při užívání určité riziko je součástí hry, trvalý, disciplinovaný přístup zajišťuje dlouhodobý úspěch. Jakmile jsou klíčové nástroje úspěšných obchodníků s cennými papíry se rozumí, že mohou být snadno přijaty jednotlivých investorů, aby se stal úspěšným. Přijetím některé ze svých strategií, můžete investovat jako profesionálové.
Síla ve strategii
Určit silné investiční filozofii, než se domníváte, žádné investiční strategii. Investiční filozofie je základem pro investiční politiku a postupy a v konečném důsledku dlouhodobých plánů. Ve zkratce, investiční filozofie je soubor základních vír, z něhož jsou vyvíjeny všechny investiční strategie. K tomu, aby investice filozofie být zdravý, musí být založeny na přiměřených očekáváních a předpokladech, jak historické informace mohou sloužit jako nástroj pro řádné investiční poradenství.
Například investice filozofie, „porazit trh každý rok“ je pozitivní cíl, ale to je příliš vágní a neberou v úvahu zdravé zásady. Je také důležité pro dobrou investicí filosofie vymezit investice časový horizont, třídy aktiv, ve kterém k investicím a poradenství o tom, jak reagovat na volatilitu na trhu při dodržení svých zásad investiční politiky. Zvuk dlouhodobou investici filozofie také udržuje úspěšné firmy na trati s těmito pokyny, spíše než honit trendy a pokušení.
Vzhledem k tomu, každý investiční filozofie je vyvinut tak, aby vyhovoval obchodníkovi s cennými papíry, nebo snad individuálního investora, nejsou k dispozici žádné standardní postupy pro psaní jeden. Pokud vyvíjíte investiční filozofii poprvé a chcete investovat jako profík, zajistit si následující témata:
- Definovat své základní přesvědčení
Nejzákladnější a základní přesvědčení jsou popsány, pokud jde o důvod a účel investiční rozhodnutí. - Časových horizontech
Zatímco investoři by měli vždy plán na dlouhodobém horizontu, dobrá filozofie by měl nastínit svou více přesný časový rámec. - Riziko
jasně definovat, jak budete přijímat a měřit riziko. Na rozdíl od toho investovat do spořicí účet, základní pravidlo investování je riziko / odměna koncept zvýšit své očekávané výnosy se zvýšeným rizikem. - Asset Allocation a diverzifikace
jasně definovat své základní přesvědčení o alokaci aktiv a diverzifikace, ať už jsou aktivní nebo pasivní, taktické nebo strategické, pevně soustředěný nebo široce diverzifikované. Tato část vašeho filozofie bude hybnou silou při rozvoji své investiční strategie a vybudovat základ, ke kterému se vrátit, když vaše strategie musí obnovovat nebo ladění.
Tajemství úspěchu
Úspěšné firmy také realizovat fondy produktů, které odrážejí své investiční filozofie a strategie. Vzhledem k tomu, filozofie řídí vývoj strategie, jádro stylu investičních strategií, například, jsou obvykle nejčastější v nejúspěšnějších produktových řad a měl by být také součástí individuálního plánu. Jádro podniky nebo strategie mít více výkladů, ale obecně, základní kapitál a strategie dluhopisů bývají velké víčko, modrý čip a typů investičního stupně fondů, které odrážejí celkový trh.
Úspěšné firmy také omezit své schopnosti, aby se velké sázky sektor ve svých klíčových produktů. I když to může omezit potenciální vzhůru při vytváření sázku správného sektoru, může směrové sázky pomoci přidat značnou volatilitu do fondu.
Při definování investiční strategie, následovat přísnou disciplínu. Například při definování základní strategie, ne honit trendy. I když samozřejmě investoři mohou mít definovány strategie momentum, které jsou začleněny do celkového investičního plánu.
Nastíní strategii
Když navrhovat investiční strategie zvuk, by měly být zváženy následující otázky.
- Čas Horizon
Častou chybou pro většinu individuálních investorů je, že jejich časový horizont končí, když odcházejí do důchodu. Ve skutečnosti může jít daleko za odchod do důchodu, a dokonce i život, pokud jste byli úspory pro příští generace. Investiční strategie se musí zaměřit na dlouhodobém horizontu vašeho investičního kariéry, stejně jako čas potřebný pro konkrétní investice. - Asset Allocation
To je, když jasně definovat, jaké jsou vaše cíle alokace bude. Jestli je to taktická strategie, by měly být definovány rozsahy přidělení, pokud strategické povahy. Na druhou stranu, tvrdé tratě musí být vypracován s konkrétními plány na obnovení rovnováhy, pokud již trhy přesunuty. Úspěšné investiční podniky dodržovat přísná pravidla při vyvážení, a to zejména ve strategických plánech. Jednotlivci, na druhé straně, často dělají tu chybu, bloudění ze svých strategií, kdy trhy pohnout ostře. - Riziko Vs. Vrátit
Jasně definovat toleranci rizik. To je jeden z nejdůležitějších aspektů investiční strategie, protože riziko a výnos mají blízký vztah po dlouhou dobu. Ať už budete měřit, že vzhledem k benchmarku nebo absolutní portfolia směrodatnou odchylkou, držet se svých předem stanovených mezích.
Tvorbě podrobností
Investiční strategie definovat specifické kousky celkového plánu. Úspěšní investoři nemohou porazit trh 100 procent času, ale mohou zhodnotit své investiční rozhodnutí na základě jejich uchycení k původnímu investiční strategie.
Poté, co jste přežili několik tržních cyklů, můžete potenciálně začít vidět vzory horkém nebo populárních investičních společností shromáždili bezprecedentní zisky. Jednalo se o jev, při Internet technologie investující boom. Akcie technologických společností stoupl na rockovou hvězdu úrovně a investoři – institucionální a osobní – hromadily na fondy. Bohužel pro některé z těchto společností, úspěch byl krátkodobý, protože tyto mimořádné zisky byly neopodstatněné. Mnoho investorů se odchýlil od svých původních investičních strategií honit vyšší výnosy. Nesnažte se hit homeruny. Zaměřit se na základny hitů.
To znamená, že se snaží porazit trh pomocí dlouhých záběrů je nejen obtížné, ale vede na úroveň volatility, který není dobře sedět s investory v dlouhodobém horizontu. Individuální investoři často dělají chyby, jako je použití příliš velkého pákového efektu, kdy trhy se pohybují nahoru a vyhýbají trzích, protože klesají. Vyjmutí lidské předsudky držet se stanoveného postupu a zaměření na krátkodobé vítězství je skvělý způsob, jak vyrábět svoji investiční strategii jako profesionálové.
Sečteno a podtrženo
Užívání narážky z úspěšných profesionálních investorů je nejjednodušší způsob, jak se vyhnout běžným chybám a uchovávat na cílený trati. Navrhovat investiční filozofii zvukovou půdu pro profesionální a individuální investory, stejně jako pevné základy v domácnosti. Vybudování z tohoto základu k vytvoření investiční strategie vytváří silné směry, nastavení cesty k následování.
Investování jako profesionálové také znamená vyhnout pokušení drift ze svého investičního filosofie a strategie, a snaží se překonat velké marže. I když to může být provedeno jen příležitostně, a některé firmy to udělal v minulosti, to je téměř nemožné porazit trh širokými okraji důsledně. Pokud můžete vyrábět své investiční záměry a cíle, jako ty úspěšné investiční společnosti, můžete investovat jako profesionálové.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.
