Table of Contents
- 1 Ghidul începătorului pentru unul dintre cele mai vechi și mai populare tehnici de investiții
- 1.1 Mergând pentru cel mai mare flux de net Dividende valoare actuală
- 1.2 Creșterea este un indicator al unui mediu de operare sănătos (și o măsură de siguranță)
- 1.3 Un gratuit, Soft-Forma sintetica Trailing Stop fără a trebui să vândă acțiunile dvs.
- 1.4 Păstrați mai mult din venitul dvs. pasive ca aceasta poate duce la taxe mai mici
Ghidul începătorului pentru unul dintre cele mai vechi și mai populare tehnici de investiții
Ai auzit , probabil , de strategia de investiții dividende – cumpărarea de acțiuni ale companiilor care plătesc dividende bune, de calitate și ședința înapoi pentru a colecta controale prin poștă sau prin depunere directă în contul dvs. de brokeraj ca locuiti pe venitul pasiv. Știați că există un sub-set special de investitori de dividende care practică ceva cunoscut sub numele de dividend de creștere strategia de investiții? Este o poftă de mâncare unic pe dorința de vârstă vechi pentru a fi la capătul primirea unui flux de bani care poate oferi o mulțime de avere pentru familia ta , dacă a înțeles corect, stăpânit, și executat.
Deși aceasta este diferită de practician, esența abordării creșterii dividendului tinde să implice o combinație dintre următoarele:
- Construirea o colecție de companii mari care cresc dividendele lor la o rată egală cu sau în mod substanțial în exces față de inflație în fiecare an.
- Ținând pe poziții pentru perioade lungi de timp, de multe ori zeci de ani, pentru a profita de impozitele amânate, deoarece permite mai mult capital pentru a lucra pentru tine, ceea ce înseamnă mai multe dividende fiind pompat afară pentru familia ta.
- Diversificarea în diferite industrii și sectoare, astfel fluxul de dividend nu este prea bazează pe o singură zonă a economiei, cum ar fi petrolul, bancar, sau minerit.
- Asigurându-vă că creșterea dividendului este finanțat de un nivel mai ridicat de profit de bază reale, nu în continuă expansiune datorii.
- Detin o colecție de stocuri din diferite țări, astfel încât să colecteze dividende în mai multe monede pentru a reduce dependența de un singur guvern.
Dacă aveți nevoie de o imagine vizuală a ceea ce un stoc de creștere dividend bun arata ca, uita-te la gigantul alimentar elvetian Nestle, care și-a majorat dividendul de numerar de la 0,10 CHF per acțiune la 2,30 CHF per acțiune (începând cu octombrie 2017) pe parcursul ultimelor decenii. Un investitor care nu a cumpărat o singură cotă suplimentară de stoc dincolo de prima achiziție a avut literalmente sume de bani, ia dăruit din partea lui de cafea, ceai, ciocolata, pizza congelată, înghețată, formula pentru copii, cereale în continuă creștere, spumante apă și mâncare pentru pisici vândute în aproape fiecare țară de pe Pământ.
Este o priveliște frumoasă pentru a privi. Este unul dintre motivele pentru care eu sunt aproape întotdeauna un cumpărător net de Nestle și pe deplin așteaptă, circumstanțe neprevăzute absente, că soțul meu și voi pleca într-o zi acele acțiuni pentru copiii copiilor noștri într-un fond de încredere care interzice vânzarea lor.
Să luăm câteva momente pentru a discuta despre unele dintre cele mai interesante aspecte de creștere dividende investitorilor angaja.
Mergând pentru cel mai mare flux de net Dividende valoare actuală
Imaginați-vă că aveți posibilitatea de a alege între a cumpăra două stocuri diferite. Pe care o preferați pentru portofoliul de investiții proprii?
- Stock A are un randament dividend de 3,00%. Consiliul de administrație a crescut istoric dividendului cu 5% pe an, iar raportul de plată dividende în prezent se ridică la 60%.
- Stock B are un randament dividend de 0,50%. Compania este în creștere rapidă, până la punctul că 20% + sare în EPS diluat nu au fost mai puțin frecvente în ultimii cinci ani. Dividendul este aproape întotdeauna a crescut în mod corespunzător. Stocul are în prezent o rată de distribuire de dividende de 10%.
Dacă urmați strategia de investiții creștere a dividendelor, probabil ca va opta pentru stoc B, toate celelalte egale. Poate părea contra-intuitiv, dar vei sfârși prin a încasa cecuri de dividende cumulate mai mari de o dețin decât va stoc A, cu condiția creșterea poate fi menținută pentru o porțiune suficient de lungă de timp.
Pe măsură ce urcare câștigurile, iar dividendul este crescut alături de profit, pornește randamentul-pe-cost pentru a prelua compania o creștere mai lentă. Va veni un punct în care activitatea de bază atinge potențialul maxim și o mare parte din surplusul generat în fiecare an nu poate fi reinvestit în mod inteligent. Când sosește acel moment, un management prietenos acționar va returna banii în exces proprietarilor activând cepurile și de transport maritim fondurile din ușă în formă de dividende sau spate pentru stocul de cumpărare.
Punct de vedere istoric, cum ar fi afacerile McDonald si Wal-Mart oferă studii de caz excelente. În primii ani, când aceste firme mărșăluiau pe teritoriul Statelor Unite ale Americii (și mai târziu, în lume), randamentele dividendelor nu au fost foarte mari. Cu toate acestea, dacă ați fi cumpărat stoc, v-ar fi fost de fapt de colectare un randament din dividende destul de grăsime pe baza de cost în termen de 5-8 ani, în funcție de perioada.
Dacă ai fi deschis ziarul înapoi în anii 1970 sau 1980, verificând doar stocul citat, ai fi pierdut acest adevăr important, niciodată de cumpărare, fie fermi, deoarece acestea au fost mereu sub-recoltând (la prima vedere) mai lent în creștere blue chip stocurile.
Creșterea este un indicator al unui mediu de operare sănătos (și o măsură de siguranță)
Ce situație ar permite să dormi mai bine noaptea: deține o companie care ar putea plăti un dividend mai mic astăzi, dar se bucură de vânzări mai mari și profituri în fiecare an care trece sau o companie care plătește un dividend mare astăzi și este de a vedea un proces lent, poate substanțială , declin în activitatea sa de bază? Dacă vă simțiți există un grad de protecție suplimentară în întreprindere de succes, ați putea dori să ia în considerare această strategie de investiții.
Există o oarecare înțelepciune în această abordare. În Statele Unite, în special, consiliul de administrație este puțin probabil să ridice dividendul dacă ei cred că vor trebui să se întoarcă și să-l taie. Astfel, o rată a dividendului a crescut pe o bază pe acțiune reprezintă adesea un vot de încredere de la persoanele care au unele dintre cel mai apropiat acces la contul de profit și bilanț. Nu este foarte simplu de manevrat – chiar și bărbații și femeile de succes care sunt calificați suficient pentru a fi ales pentru o astfel de poziție prestigioasă nu sunt imune la auto-înșelăciune, atunci când costumele sale propriul lor interes – dar este un indicator decent mai des decât nu.
Un gratuit, Soft-Forma sintetica Trailing Stop fără a trebui să vândă acțiunile dvs.
Un ordin trailing stop este un tip de tranzacție, puteți intra în la firma ta de brokeraj, care este proiectat pentru a bloca profiturile ca un stoc apreciază. În cazul în care prețul de vînzare se deplasează mai mare, ordinul de oprire de la final se reglează, astfel încât în cazul în care prețul acțiunilor scade fie de o anumită sumă sau un anumit procent, acțiunile deținute sunt lichidate. Așa cum am explicat:
Imaginați-ați cumpărat 500 de acțiuni de Hershey la 50 $ pe actiune. Prețul curent este de $ de 57. Vrei să blocați în cel puțin $ 5 din profitul pe actiune care le-ați făcut, dar doresc să continue exploatație stoc, în speranța de a beneficia de orice alte creșteri. Pentru a atinge obiectivul dvs., ați putea plasa o comandă de oprire la final cu o valoare de oprire de 2 $ pe acțiune.
Din punct de vedere practic, aici este ceea ce se întâmplă: Comanda va sta pe cărțile dumneavoastră broker și ajusta în sus ca prețul Hershey creșterile de stoc comune în mod automat. La momentul comenzii Trailing Stop a fost plasat, brokerul dumneavoastră știe să vândă HSY în cazul în care prețul scade sub 55 $ ($ prețul curent de piață de 57 – $ cu 2 trailing stop loss = $ 55 prețul de vânzare).
Imaginați-vă Hershey crește în mod constant la 62 $ pe actiune. Acum, comanda trailing stop și-a păstrat în mod automat ritmul și va converti la un ordin de piață la un preț de vânzare $ 60 ($ de 62 prețul curent – $ cu 2 trailing valoare de oprire = 60 $ pe prețul de vânzare parts). Acest lucru ar trebui să ofere un câștig de capital de 10 $ pe acțiune decât dacă există un fel de eveniment luxație sau un declin brusc în licitare (de exemplu, un stoc poate merge direct de la $ 62 la actiune la 40 $ pe acțiune, fără a trece vreodată $ 60 ° C sub circumstanțe potrivite, un fapt a pierdut pe mulți investitori noi).
stocurile de dividende au un avantaj unic prin faptul că randamentul dividendului creează o podea moale sub acțiuni. Deși nu este la fel de absolută ca un trailing stop, atâta timp cât dividendul este considerat sigur – că este, există puține la nici o șansă la bord va trebui să taie sau să reducă aceasta – există un punct în care randamentul dividendului devine atât de în raport ispititoare la ceea ce poate fi câștigat la depozitele bancare, piețele monetare, obligațiuni, care investitorii tind să intre pe piață și să profite de plățile profitabile, stoparea declinului. De exemplu, dacă ai fi un analist de energie și ai știut cotele de taiere de dividendul gigant de petrol au fost foarte, foarte mici, dar stocul menținut care se încadrează la punctul dividendului a fost recoltând 8% într-o lume de lângă ratele de dobândă 0% , este foarte puțin probabil, și oameni ca tine, o să stai pe spate și lăsați acțiunile cad la punctul în care ar fi rezultând 20%. Cu mult înainte se ajunge la acest punct, tu, clienții dumneavoastră, angajatorul, familia ta, și toți cei din jurul vostru care înțelege economia va ajunge pentru carnetul de cecuri și începe să cumpere.
Păstrați mai mult din venitul dvs. pasive ca aceasta poate duce la taxe mai mici
Chiar dacă recentele creșteri de impozit pe dividende au lovit unii investitori venituri din greu, creșterea ratei maxime de impozit pe dividende efectiv la nivel federal de la 15% la 23,8%, venitul pasiv generat de creștere a dividendelor, stocurile rezultate în bani mult mai mult stau în buzunar decât multe active de investiții comparabile. Acest lucru este valabil mai ales atunci când într-un mediu obișnuit rată a dobânzii în cazul în care ratele la produsele de economisire sunt atractive; de exemplu, compara veniturile istorice după impozitare pentru fiecare 1 $ în venituri din stocurile de creștere a dividendelor la 1 $ în venituri din obligațiuni corporative, certificate de depozit, conturi de pe piața monetară, fondurile de piață monetară, conturi de economii, conturi de verificare, profiturile din vanzarea de aur, argint , alte mărfuri, sau de colecție, venituri de pensii, etc.
La fel de important, actiuni deținute în comun, conturi de brokeraj impozabile se bucură de o bază de cost a urcat-up atunci când mori și să le lase urmașilor tăi. Asta înseamnă că, dacă ați cumpărat $ de 10.000 de valoare de Starbucks la IPO sale și vizionat du-te la 750.000 $ +, atunci când trece, nu numai ca sunt copiii care merg pentru a obține moștenirea duty-free (cu condiția să se încadrează sub limitele fiscale Estate), The guvernele federale și de stat le va permite să pretindă ca au platit $ 750.000 pentru ea. Asta înseamnă că, dacă l-au vândut pentru $ 750.000 de azi, le-ar datora niciun impozit câștigurile de capital.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.