Table of Contents
- 1 O scurtă Introducere în Investiția Dividend pentru începători
- 1.1 Bazele de strategii de investire Dividend Uita-te pentru Siguranța în Plata dividendelor
- 1.2 Bun dividend Investind Strategii Focus fie pe un randament din dividende ridicat sau un dividend ridicat Rata de creștere abordare
- 1.3 Investitorii Dividend inteligente Structura conturile lor venitul din dividende este calificat și nu colectate într-un cont in marja
- 1.4 Ce tipuri de investitori prefera dividende Investiția?
O scurtă Introducere în Investiția Dividend pentru începători
Dividend investiții este unul dintre subiectele mele preferate de investiții pentru a discuta. Poate că ați aflat că o companie este împărțit în acțiuni de stoc, și, uneori, Consiliul de administrație decide să împartă o parte din profitul obținut de afaceri între diferitele acționari și să le trimită un cec (mai mare precizie aceste zile, trimite depozit direct la contul lor de brokeraj sau de alt cont de investiții cum ar fi un IRA Roth), pentru tăiat lor a acestor câștiguri.
De exemplu, în cazul în care o afacere a câștigat 100 de milioane de $ în profit după impozitare, consiliul de administrație poate decide să plătească 50 de milioane $ în dividende și reinvestească alte 50 de milioane de dolari in expansiune, reducerea datoriilor, de cercetare, sau lansarea unui nou produs.
În cazul în care un stoc plătește un dividend $ 1 și puteți cumpăra acțiuni pentru 20 $ fiecare, prin brokerul dumneavoastră de stoc, se spune că stocul de a avea un randament din dividende de 5%, deoarece aceasta este rata dobânzii echivalentă pe care câștiga pe banii [$ 1 dividend împărțit la 20 $ prețul de stoc = .05, sau 5%]. Asta înseamnă că, dacă ar fi să investească 1.000.000 de $ în stocuri de dividende cu randamente dividende de 5%, ar primi 50.000 $ în e-mail sau direct de depozit în contul sau din contul de economii.
Bazele de strategii de investire Dividend Uita-te pentru Siguranța în Plata dividendelor
Investitorii bune dividende tind să caute mai multe lucruri în stocurile lor la dividende preferate.
În primul rând, ei doresc siguranta dividende.
Aceasta se măsoară în primul rând de raportul de acoperire dividendului. Dacă o companie câștigă $ 100 milioane și plătește 30 de milioane $ în dividende, dividendul ar putea fi mai sigur decât în cazul în care compania a fost plătind 90 de milioane $ în dividende. În acest din urmă caz, în cazul în care profiturile au scăzut cu 10%, nu ar fi nici o pernă la stânga pentru gestionarea de a utiliza.
Ca o regulă foarte generală, care cu siguranță nu se aplică în toate cazurile, dar încă în valoare de știind ca un fel de verificare de la prima trecere, investitorii dividende nu le place să vadă mai mult de 60% din profit ca dividende.
Când gândesc la siguranța dividende, este important să nu fie induși în eroare un fals sentiment de confort printr-un raport mic de distribuire a dividendelor. Ca un investitor celebru remarcat, nu contează cât de bine numerele uite dacă îl analizați o centrală unică în New Orleans, deoarece există riscul geografic imens. O, uragan probabilitate scăzută teribil care lovește doar dreapta poate șterge totul afară. Stabilitatea veniturilor și a fluxului de numerar, cu alte cuvinte, este la fel de important. Cu cât este mai stabil banii vin pentru a acoperi dividendului, este mai mare rata de plată poate fi, fără a provoca prea mult griji.
Bun dividend Investind Strategii Focus fie pe un randament din dividende ridicat sau un dividend ridicat Rata de creștere abordare
În continuare, investitorii buni dividende tind să se concentreze fie pe o abordare cu randament ridicat dividend sau o strategie de rată de creștere ridicată dividendului. Ambele servesc roluri diferite în diferite portofolii și au aderenții lor. Fostele rezultate din venituri mari în numerar acum , de multe ori de la companii cu crestere lenta , care au puțin folos pentru suma obscenă a fluxului de numerar produs , astfel că cea mai mare parte este trimis afară pe ușă, în timp ce acesta din urmă cumpără companii care ar putea fi plătiți mult mai substanțială decât cea mai mică dividende medii la , dar care sunt în creștere atât de repede, cinci sau zece ani pe drum, cele absolute de dolari sumele colectate din miza sunt egale cu sau mult mai mari decât ceea ce ar fi fost primită folosind metoda alternativă de mare randament din dividende.
Un exemplu perfect de istorie a pieței de valori este Wal-Mart, Inc. în timpul fazei de expansiune, a comercializat ca un astfel de raport de mare preț-venituri care randamentul dividendului privit un pic patetic. Cu toate acestea, noi magazine au fost atât de rapid de deschidere, iar valoarea dividendului pe acțiune fiind crescut atât de repede ca profiturile a urcat tot mai mare, că o poziție de cumpărare și țineți-ar fi putut transformat într-un milionar dividend în timp.
Desigur, în rare situații, atunci când toate stelele alinia și lumea se destramă, puteți obține uneori atât – un randament incredibil de mare dividend curent și o rată de aproape sigur de mare creștere a dividendelor viitoare, odată ce economia a revenit. Atunci când astfel de situații se întâmplă acest lucru, deși acestea nu sunt lipsite de risc și, în unele cazuri, un risc considerabil, acestea dețin potențialul de binefaceri substanțiale ale viitorului venit pasiv.
Acesta este motivul pentru care unele companii de administrare a activelor specializate în strategiile de dividende de investiții.
Investitorii Dividend inteligente Structura conturile lor venitul din dividende este calificat și nu colectate într-un cont in marja
În primul rând, să vorbim despre dividende calificat. dividende calificate sunt una dintre acele domenii mai ezoterice ale legislației fiscale majoritatea oamenilor nu le pasa, dar, orice altceva egal, dacă investesc în cele mai multe conturi, veți dori venitul din dividende să fie „calificat“. Regulile sunt complicate, deci nu vom intra in ele, dar, toți ceilalți egali, este o idee proastă să tranzacționeze acțiuni de dividende, dacă sunteți după veniturile din dividende. Motivul? stocurile de dividende deținute pentru o perioadă scurtă de timp, nu primesc beneficiul ratelor de impozitare dividende scăzute. Guvernul vrea să încurajeze oamenii să fie investitori pe termen lung, astfel încât să ofere stimulente semnificative pentru deținerea acțiunilor dumneavoastră.
În continuare, trebuie să vorbim despre unul dintre riscurile ascunse de a investi printr – un cont de marjă în loc de un cont de numerar. Dacă dețin stocuri de dividende într – un cont de marjă, este teoretic posibil brokerul dumneavoastră va lua de actiuni ai si le împrumuta comercianții care doresc să stoc scurt. Acești comercianți, care va fi vandut stocul pe care a avut loc în contul dvs. , fără ai ști, sunt responsabili pentru a face până la tine dividendele pe care le – ați pierdut din moment ce nu, de fapt, păstrează stocul în acest moment , chiar dacă credeți face și extrasul de cont arată că faci. Banii iese din contul lor atâta timp cât se păstrează poziția lor deschise scurte și veți obține un depozit egal cu ceea ce ar fi primit în venitul real din dividende. Atunci când se întâmplă acest lucru, deoarece nu este de fapt , veniturile din dividende ați primit, nu ajunge pentru a trata veniturile ca venituri din dividende calificat. Ceea ce înseamnă că în loc să plătească rata impozitului pe dividende scăzut, va trebui să plătească rata de impozit pe venitul personal , care, în unele cazuri, ar putea fi aproape dublu ceea ce ar fi trebuit să plătească în alt mod.
Soluția este simplă. Nu cumpara actiuni prin conturi in marja. Nu numai că a evita riscul rehypothecation, dar niciodată nu trebuie să vă faceți griji cu privire la un apel în marjă. Ce nu e de placut? Sigur, acesta poate fi un pic mai puțin convenabil de așteptare pentru decontare comerciale pentru a obține numerar în urma unei vânzări stoc , dar cui îi pasă? Dacă sunteți tăiere atât de aproape, banii nu ar fi fost investit în piața de valori, oricum. De fapt, știi că sunt un susținător puternic pe care nu ar trebui să investească bani pe care nu intenționați să păstrați parcate timp de cel puțin cinci ani. În caz contrar, vă prezentăm un element semnificativ de jocuri de noroc în ceea ce altfel ar putea fi o achiziție inteligentă.
Ce tipuri de investitori prefera dividende Investiția?
Există mai multe tipuri diferite de investitori care preferă strategia de investiții dividende. Pentru unii, este un, nivel intestinal lucru viscerala. Puteti vedea banii care intră în conturile și ajunge în cutia poștală. Atâta timp cât controalele și depozitele să păstreze ce mai mari în timp, totul este bine. Pentru alții, este o preocupare pragmatică. Dacă sunteți pensionar și au nevoie de bani pentru a plăti facturile, toată creșterea viitoare în lume nu face o mulțime de bun, mai ales în cazul în care lumea se destramă și acțiuni declin. Ultimul lucru pe care doriți să faceți este să fie forțat să vândă proprietatea la un preț ce stiti este subevaluată în mod semnificativ, dividendul oferindu-vă posibilitatea de a ține departe, prin vremuri grele.
Investitorii conservatori tind să prefere dividende , deoarece există dovezi considerabile care ca o clasă , stocurile de dividende face mult mai mult timp. Există mai multe motive , probabil , acest lucru se întâmplă. Pe de o parte, atunci când o companie trimite încasa ușa, acesta fie are bani sau nu. Companiile care plătesc dividende stabile și în creștere, ca un grup, au mai mici așa-numitele „regularizări“ în raport cu fluxul de numerar decât companiile care nu plăti un dividend. Pe măsură ce devii un investitor mai avansat, care va fi un concept extrem de important pentru tine să înțeleagă. Există unele teorii care o companie de stabilire a unui management al forțelor de politică de dividend să fie mai selectiv în achiziții și politicile de alocare a capitalului, ceea ce duce la randamente globale mai bune.
Pe de altă parte, este de asemenea posibil ca stocurile de fapt dividende tind să scadă mai puțin în comparație cu stocurile de non-dividend în timpul piețelor urs joacă un rol important în menținerea capitalizarea de piață a firmei suficient de mare încât să poată atinge piețele de capital și / sau de datorie în timpul ori de stres, permițându-i să se evite diluarea acționarilor și de a supraviețui pentru a dobândi concurenți slăbit. Toate joaca probabil un rol, în grade diferite la momente diferite, pentru diferite companii, în diferite sectoare și industrii.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.