Table of Contents
- 1 O scurtă explicație Cum pentru a începe să câștigați bani de la Stocuri
- 1.1 A face bani din stocurile de Începe prin achiziționarea de proprietate într-o afacere de operare Real
- 1.2 Cati bani fac din stocul va depinde de modul de gestionare a Directorilor și Consiliul de Alocați Capital dvs.
- 1.3 În cele din urmă, orice sumă pe care le realizează în stocul dvs. vine în jos la o mână de Componente Total Return, inclusiv câștigurile de capital și dividende
O scurtă explicație Cum pentru a începe să câștigați bani de la Stocuri
Dacă ați ascultat mass-media financiare sau de presă de investiții, s-ar putea obține impresia greșită că face bani din stocurile de cumpărare este o chestiune de „cules“ stocurile de dreapta, de tranzacționare rapid, fiind lipit de un set de ecran de calculator sau de televiziune, precum și cheltuielile zile obsedante despre ceea ce indicele Dow Jones industrial Average sau S & P 500 a făcut recent. Nimic nu poate fi mai departe de adevăr. Nu este cu siguranță cum am alerga propriul meu portofoliu, nici portofoliile pe care le controlează la societatea de administrare a familiei mele.
In realitate, secretul de a face bani de la cumpararea stocurilor și a investi în obligațiuni a fost rezumată de către tatăl târzie a valorii investi Benjamin Graham când a scris: „Banii reali în investiții vor trebui să fie – ca cea mai mare parte a fost în trecutul. – nu din cumpărare și de vânzare, dar din deținerea și deținerea de valori mobiliare, primind dobânzi și dividende, și care beneficiază de creșterea lor pe termen lung în valoare“ Pentru a fi mai specific, în calitate de investitor in actiuni comune pe care trebuie să se concentreze pe randament total și să ia o decizie de a investi pe termen lung, ceea ce înseamnă că, la un minim absolut, așteptându-se să dețină fiecare poziție nouă timp de cinci ani, cu condiția să fi selectate companiile bine gestionate cu finanțe puternice și o istorie a practicilor de management al-acționar prietenos.
Acesta este modul în care bogăția reală este construit în piața de valori pentru investitori din afara, pasivi. In felul acesta:
- Ingrijitori câștigă aproape de salariul minim, cum ar fi Ronald Read, acumulezi mai mult de 8.000.000 $ în portofoliul lor;
- Un om pe nume Lewis David Zagor, care trăiesc într-un mic apartament din New York City, a adunat $ 18000000;
- Procurorul Jack MacDonald acumulat $ 188,000,000;
- Pensionar agent IRS Anne Scheiber construit ei portofoliu $ de 22.000.000 (Asta a fost în 1995, când a murit ajustate la inflatie, este echivalentul a 63,250,000 $ + la începutul anului 2016.);
- secretar Pensionar Grace Groner a construit portofoliul ei stoc $ 7.000.000;
- Un producător de lactate aproape de Kansas City a acumulat milioane de milioane de dolari, pe care chiar și copiii săi nu au știut existat.
Chiar și de succes, investitori de profil înalt, cum ar fi Warren Buffett și Charlie Munger a făcut cea mai mare parte din banii lor privind stocurile și întreprinderile au ținut pentru 25+, 50+ chiar, ani.
Cu toate acestea, mulți investitori noi, nu înțeleg mecanismele propriu-zise în spatele a face bani din stocuri; în cazul în care bogăția provine de fapt, sau modul în care funcționează întregul proces. Dacă v-ați petrecut mult timp pe site-ul, veți vedea că noi oferim resurse pe unele subiecte destul de avansate – analiza situația financiară, rapoarte financiare, strategii fiscale câștigurile de capital, pentru a numi doar câteva, dar acest lucru este un lucru important pentru clarifica astfel încât apuca o ceașcă de cafea fierbinte, pentru a primi confortabil în fotoliul preferat de lectură, și lasă-mă să te plimbi printr-o versiune simplificată a modului în care imaginea de ansamblu se potrivește împreună.
A face bani din stocurile de Începe prin achiziționarea de proprietate într-o afacere de operare Real
Când cumpărați o parte din stoc, vă cumpărați o bucată dintr-o companie. Imaginați-vă că Harrison Fudge Company, o afacere fictiv, are vânzări de $ 10.000.000 de si un profit net de 1.000.000 $.
Pentru a strange bani pentru extindere, fondatorii companiei a abordat o bancă de investiții a avut să le vândă stocul de către public într-o ofertă publică inițială, sau IPO. Ei ar fi spus: „Bine, nu cred că rata de creștere este mare astfel încât vom acest preț, astfel încât în viitor investitorii vor câștiga 9% din investiția lor, plus orice creștere generați … care funcționează la aproximativ 11.000.000 $ + valoare pentru întreaga companie (11 milioane de $ împărțit la 1 milion de $ profit net de venituri = 9% a investiției inițiale.)“acum, vom presupune că fondatorii vândut complet în locul emiterii de stoc pentru public
Intermediarii ar fi spus, „Știi, vrem stocul de a vinde pentru 25 $ pe actiune, deoarece care pare accesibil, astfel vom taie compania in 440.000 de bucăți, sau de actiuni (440.000 actiuni x $ 25 = $ 11 milioane.) Acest înseamnă că fiecare „bucată“ sau parte din stoc are dreptul la $ 2.72 de profit ($ 1.000.000 profit ÷ 440.000 de acțiuni în circulație = 2,72 $ pe actiune.) Această cifră este cunoscut sub numele de bază EPS (prescurtarea de la câștigurile pe acțiune.) cu alte cuvinte, atunci când cumpăra o parte din Harrison Fudge Company, sunteți de cumpărare dreptul la profiturile pro-rata.
Ai fost să achiziționeze 100 de acțiuni pentru $ 2.500 v-ar fi de cumpărare $ 272 în profit anual, plus orice creștere viitoare (sau pierderi), compania a generat. Dacă ați crezut că o nouă conducere, ar putea provoca vânzări inventați de a exploda, astfel încât profiturile pro-rata ar fi de 5 ori mai mare în câțiva ani, atunci acest lucru ar fi o investiție extrem de atractiv.
Cati bani fac din stocul va depinde de modul de gestionare a Directorilor și Consiliul de Alocați Capital dvs.
Ceea ce tulbură până situația este că nu vezi de fapt, că 2,72 $ în profit care aparține. În schimb, conducerea și Consiliul de administrație au câteva opțiuni disponibile pentru a le, ceea ce va determina succesul exploatațiilor la un grad mai mare de:
- Acesta vă poate trimite un dividend de numerar pentru o anumită parte sau în totalitate profitul. Aceasta este o modalitate de a „reveni capitalului acționarilor.“ Ai putea folosi fie acest bani pentru a cumpăra mai multe acțiuni sau du-te cheltui nici un fel de cuviință.
- Se poate răscumpăra acțiuni pe piața deschisă și să le distrugă. Pentru o mare explicație a modului în care acest lucru se poate face foarte, foarte bogat în termen lung, citit stoc Cumpar Backs: Golden Oul de valoare pentru acționari.
- Se poate reinvesti fondurile într-o creștere în viitor prin construirea mai multor fabrici, magazine, angajarea mai multor angajați, publicitate, sau orice număr de cheltuieli suplimentare de capital, care se așteaptă să crească profiturile în creștere. Uneori, acest lucru poate include căuta achiziții și fuziuni.
- Se poate consolida bilanțul prin reducerea datoriei sau construirea de active lichide.
Care este cel mai bun pentru tine, ca un proprietar? Acest lucru depinde în întregime de rata de rentabilitate de management poate câștiga prin reinvestirea banii. Dacă aveți o afacere fenomenal – cred că Microsoft sau Wal-Mart în primele zile când au fost atât o mică fracțiune din mărimea lor curente – plătitor orice dividende în numerar este probabil să fie o greșeală, deoarece aceste fonduri ar putea fi reinvestite la o rată ridicată . Au existat de fapt, ori în primul deceniu de după Wal-Mart a mers publice că a câștigat mai mult de 60% pe capitaluri proprii acționar. Este incredibil. (Check out desegregarea DuPont a ROE pentru un mod simplu de a înțelege ce înseamnă acest lucru.) Aceste tipuri de returnează de obicei există doar în basme încă, sub conducerea lui Sam Walton, retailerul Bentonville cu sediul a fost capabil să-l scoate și face o mulțime de asociați, șoferii de camioane, și acționari în afara bogate în proces.
Berkshire Hathaway plătește dividende în numerar în timp ce US Bancorp a decis să se întoarcă mai 80% din capitalul acționarilor sub formă de dividende și spate pentru stocul cumpăra în fiecare an. În ciuda acestor diferențe, ambele au potențialul de a fi exploatații foarte atractive la prețul corect (și mai ales dacă să acorde o atenție la destinația de plasare a activelor), cu condiția ca acestea comerciale la prețul corect; de exemplu, un dividend ajustat raportul PEG rezonabil. Personal, eu detin ambele companii ca din timp, acest articol a fost publicat și aș fi supărat dacă USB a început în urma aceleași practici de alocare de capital ca Berkshire, deoarece nu au aceleași oportunități de care dispune ca urmare a interdicție în loc pentru societățile holding bancare.
În cele din urmă, orice sumă pe care le realizează în stocul dvs. vine în jos la o mână de Componente Total Return, inclusiv câștigurile de capital și dividende
Acum, că vedeți acest lucru, este ușor de înțeles că averea este construită în principal din:
- O creștere a prețului acțiunilor. Pe termen lung, acest lucru este rezultatul a pieței evaluarea profiturilor a crescut ca urmare a expansiunii în afaceri sau cota de rascumpararile, care fac fiecare acțiune reprezintă o mai mare proprietate în afaceri. Cu alte cuvinte, în cazul în care o afacere cu un preț de stoc $ 10 a crescut cu 20% timp de 10 ani, printr-o combinație de extindere și cota de răscumpărări, ar trebui să fie de aproape 620 $ pe acțiune într-un deceniu, ca urmare a acestor forțe, presupunând Wall Street menține același preț raportul -sa-venituri.
- Dividende. Atunci când câștigurile sunt plătite pentru a vă sub formă de dividende, primiți de fapt bani prin intermediul unui cec prin poștă, un depozit direct în contul dvs. de brokeraj, de verificare cont, sau cont de economii, sau sub formă de acțiuni suplimentare reinvestite în numele dvs. . Alternativ, puteți dona, cheltui, sau buclate, aceste dividende în numerar.
Ocazional, în timpul bule de piață, este posibil să aveți posibilitatea de a face un profit prin vânzarea cuiva mai mult decât compania este în valoare. Pe termen lung, cu toate acestea, revine investitorului sunt indisolubil legate de profiturile subiacente generate de operațiunile de afaceri pe care el sau ea deține.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.