Pentru acei investitori care au supraviețuit una sau mai multe recesiunile majore de piață, unele lecții au fost învățate. Unele firme nu supraviețuiesc doar acele perioadele de regres, dar profit foarte bine din ele. De ce anumite societăți de investiții tarif mai bine decât altele și de a supraviețui valuri de piață?
Companiile de succes au o filozofie de investiții pe termen lung și că respectă acest lucru. Ei au, de asemenea, o strategie puternică de investiții pe care oficializează în produsele lor și să înțeleagă că în timpul tratamentului cu un anumit risc este parte a jocului, o abordare de echilibru, disciplinat asigură succesul pe termen lung. Odată instrumentele-cheie ale firmelor de investiții de succes sunt înțelese, ele pot fi ușor adoptate de către investitorii individuali pentru a deveni de succes. Prin adoptarea unora dintre strategiile lor, puteți investi ca argumente pro.
Table of Contents
Forța de aderență în Strategie
Se determină o filozofie de investiții puternic înainte de a lua în considerare orice strategie de investiții. O filozofie de investiții este baza pentru politicile de investiții și proceduri și, în cele din urmă, planuri pe termen lung. Într-un cuvânt, o filozofie de investiții este un set de credințe de bază din care sunt dezvoltate toate strategiile de investiții. Pentru ca o filozofie de investiții să fie sănătoase, trebuie să se bazeze pe așteptări rezonabile și ipoteze privind modul în care informațiile istorice pot servi ca un instrument de orientare a investițiilor corespunzătoare.
De exemplu, filosofia de investiții, „să bată pe piață în fiecare an“ este un obiectiv pozitiv, dar este prea vagă și nu include principii solide. Este de asemenea important pentru o filozofie de investiții de sunet pentru a defini orizonturi de timp, de investiții clase de active în care să investească și de orientare cu privire la modul de a răspunde la volatilitatea pieței în timp ce aderarea la principiile tale de investiții. O filozofie de investiții de sunet pe termen lung păstrează, de asemenea, firmele de succes pe drumul cel bun cu aceste linii directoare, mai degrabă decât alungare tendințele și ispite.
Din moment ce fiecare filozofie de investiții este dezvoltat pentru a se potrivi întreprinderea de investiții, sau poate investitor individual, nu există proceduri standard pentru scrierea unul. Dacă dezvoltați o filozofie de investiții pentru prima dată, și doriți să investească ca un profesionist, asigurați-vă că acoperă următoarele subiecte:
- Definirea Convingeri dvs. de bază
Credintele cele mai de bază și fundamentale sunt prezentate în ceea ce privește motivul și scopul deciziilor de investiții. - Orizonturi de timp
În timp ce investitorii ar trebui să planifice întotdeauna pe orizonturi pe termen lung, o filozofie bună ar trebui să evidențieze mai mult cadrul de timp exactă. - Risc
În mod clar defini modul în care acceptați și măsura de risc. Spre deosebire de a investi într – un cont de economii, regula fundamentală de a investi este riscul / recompensa conceptul de a vă crește veniturile așteptate cu risc crescut. - Alocarea activelor și pentru diversificare
a defini în mod clar convingerile de bază privind alocarea activelor și diversificare, indiferent dacă acestea sunt active sau pasive, tactice sau strategice, strâns concentrat sau larg diversificat. Această parte a filozofiei dumneavoastră va fi forța motrice în dezvoltarea strategiilor de investiții și de a construi o fundație la care să se întoarcă atunci când strategiile au nevoie de redefinirea sau optimizări.
Secretul succesului
firmele de succes să pună în aplicare, de asemenea, fonduri de produse care reflectă filosofiile lor și strategiile de investiții. Deoarece filozofia conduce dezvoltarea strategiilor, strategiile de investiții stil de bază, de exemplu, sunt, de obicei, cele mai comune în linii de produse cele mai de succes și ar trebui să fie, de asemenea, parte a unui plan individual. exploatații sau strategii de bază au multiple interpretări, dar, în general, de capital de bază și strategiile de obligațiuni tind să fie capac mare, cip albastru și tipuri de investiții grad de fonduri care reflectă piața globală.
De asemenea, firmele de succes limitează abilitățile lor de a lua pariuri din sectorul mari în produsele lor de bază. In timp ce acest lucru poate limita potențialul de creștere atunci când se face pariul sectorul dreapta, pariurile directionale pot ajuta adăuga o volatilitate semnificativă la un fond.
La definirea unei strategii de investiții, să urmeze o disciplină strictă. De exemplu, la definirea unei strategii de bază, nu Chase tendințe. Deși investitorilor de curs poate fi definit strategii de impuls, care sunt încorporate în planul general de investiții.
Conturarea o strategie
Atunci când elaborăm o strategie de investiții de sunet, ar trebui să fie luate în considerare următoarele aspecte.
- Timpul Horizon
O greșeală comună pentru majoritatea investitorilor individuali este că orizontul de timp se termină atunci când se pensionează. În realitate, ea poate merge dincolo de pensionare, și chiar viața, dacă ați fost de economisire pentru următoarea generație. Strategiile de investiții trebuie să se concentreze pe orizont pe termen lung a carierei dumneavoastră de investiții, precum și timpul pentru investiții specifice. - Alocarea activelor
Acest lucru este atunci când definească în mod clar ceea ce va fi alocarea țintă. Dacă aceasta este o strategie tactică, game de alocări ar trebui definite, dacă este strategică în natură. Pe de altă parte, liniile de greu trebuie să fie elaborate cu planuri specifice pentru a reechilibra atunci când piețele s- au mutat. Firmele de investiții de succes urmeze reguli stricte atunci când reechilibrare, în special în planurile strategice. Persoanele fizice, pe de altă parte, de multe ori fac greșeala de a îndepărta de strategiile lor atunci când piețele muta brusc. - Vs. de risc Întoarcere
în mod clar defini toleranța de risc. Aceasta este una dintre cele mai importante aspecte ale unei strategii de investiții, deoarece risc și randamentul au o relație strânsă pe perioade lungi de timp. Indiferent dacă măsurați – l în raport cu o valoare de referință sau o deviație standard de portofoliu absolut, stick la limitele tale prestabilite.
Crafting Detalii
Strategiile de investiții definesc piese specifice ale unui plan de ansamblu. Investitorii de succes nu se poate bate de piață de 100 la suta din timp, dar ele pot evalua deciziile lor de investiții pe baza lor se potrivesc la strategia de investiții inițiale.
După ce ați supraviețuit câteva cicluri de piață, puteți începe potențial pentru a vedea modele de companii de investiții la cald sau populare colectarea de câștiguri fără precedent. Acesta a fost un fenomen în timpul tehnologiei de pe Internet boom-ul de investiții. Actiunile companiilor de tehnologie a crescut la niveluri de rock stele, și investitori – instituționale și personale – îngrămădit fonduri. Din păcate, pentru unele dintre aceste companii, succesul a fost de scurtă durată, deoarece aceste câștiguri extraordinare erau nejustificate. Mulți investitori au deviat de la strategiile lor de investiții inițiale să-și alunge profituri mai mari. Nu încercați să lovi de acasă se execută. Focus pe hit-uri de bază.
Asta înseamnă că încearcă să bată pe piață prin suturile de la distanta este nu numai dificil, aceasta duce la un nivel de volatilitate care nu sta bine cu investitorii pe termen lung. Investitorii individuali fac adesea greseli, cum ar fi utilizarea prea mult efectul de levier atunci când piețele se mișcă în sus și shying departe de piețele în care acestea sunt în scădere. Eliminarea distorsiunilor umane prin lipirea la o abordare set și concentrându-se pe victoriile pe termen scurt este o modalitate foarte bună de a modei strategia de investiții ca argumente pro.
Linia de fund
Luand indicii de la investitori profesioniști de succes este cel mai simplu mod de a evita erorile comune și să păstreze pe o pistă concentrat. Conturarea o filozofie de investiții de sunet stabilește scena pentru investitorii profesioniști și individuale, la fel ca o bază solidă într-o casă. Construirea de la această fundație pentru a forma strategii de investiții creează direcții puternice, stabilind căile de urmat.
Investiția ca argumente pro înseamnă, de asemenea, evitarea tentației de a deriva din filozofia ta de investiții și strategii, și încercând să depășească cu marje mari. In timp ce acest lucru poate fi făcut, ocazional, iar unele firme au făcut în trecut, este aproape imposibil să bată pe piețele de marje mari in mod constant. Dacă vă puteți moda planurile de investiții și obiective cum ar fi acele companii de investiții de succes, puteți investi ca argumente pro.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.