Warren Buffett este, fără îndoială, cel mai mare investitor de viață. Buffett sa transformat o investiție într-o firmă de textile a eșuat în compania numărul patru pe lista Fortune 500, iar averea sa personală a crescut până la peste 60 de miliarde $, facandu-l de-a treia persoană mai bogată pe pământ.
Având în vedere palmaresul său pista de câteva decenii în piață, mulți investitori doresc să învețe cum să alegeți stocurilor ca Buffett. Dar pentru investitorii individuali, inclusiv soția lui, Buffett vine continuu înapoi la o investiție foarte de bază strategie și este o strategie care nu are nimic de a face cu alegerea stocurilor individuale.
Table of Contents
Sfaturi Buffett pentru soția sa
În 2013 sa scrisoarea anuală a acționarilor, Buffett sa adresat propria mortalitate și a oferit instrucțiuni clare către mandatarul însărcinat cu gestionarea vasta averea sa pentru soția sa.
„Sfatul meu către mandatarul nu ar putea fi mai simplu. Pune 10% din banii pe scurt titluri de stat -Term și 90% într – un foarte mic fond de index -Cost S & P 500. Cred că rezultatele pe termen lung a trustului de la această politică va fi superioare celor obținute de majoritatea „investitorilor-dacă fondurile de pensii, instituții, persoane fizice-care angajează manageri de mare taxa.
Și este sfatul el a repetat din nou și din nou. La 2016 reuniunea anuală a acționarilor Berkshire Hathaway, adesea numit „Woodstock al capitalismului“, Buffett a răspuns la o întrebare privind modul în care un investitor mediu ar trebui să gestioneze fondurile lor: „Doar cumpăra un fond de index S & P și stau pentru următorii 50 de ani.“
Disprețul lui Buffett pentru manageri de investiții costisitoare este clar.
Și el nu sugerează încrederea să dețină un singur stoc, nici măcar propria Berkshire Hathaway. În schimb, el pâlnii investiții bursiere într-un fond de index S & P 500, un tip de fond mutual care urmează performanța de 500 dintre cele mai mari companii publice din America.
credinta puternica lui Buffett in S & P 500 este atât de puternic încât a pariat 1 milion de $ ca S & P 500 ar depasi o selecție de fonduri speculative de top-a lungul timpului.
Ca de acum, se pare ca Buffett este pe cale de a câștiga.
Dar nu Warren Buffet Invest in actiuni individuale?
S-ar putea să vă întrebați de ce propria companie Buffett nu urmeaza sfatul lui. La urma urmei, Berkshire Hathaway a fost construit pe investiții în companii individuale, iar portofoliul său cuprinde miliarde de dolari de investiții în stoc companii, inclusiv Wells Fargo, American Express și Coca-Cola.
Este un portofoliu construit pe o filozofie numită valoare de investiții, care a fost un pionier de mentor și profesorul lui Buffett Benjamin Graham. Valoarea de investiții ignoră fluctuațiile piețelor și se concentrează pe valoarea intrinsecă a unei companii. Buffett si sa se concentreze echipa pentru a gasi companii care au un avantaj competitiv, o mare de management, și au o valoare mai mare decât prețul curent.
Valoarea preferată a lui Buffett pentru măsurarea valorii unei companii este valoarea contabilă pe acțiune . Aceasta măsoară valoarea activelor societății în comparație cu prețul acțiunii, oferindu – vă un ecartament conservator a ceea ce compania este în valoare.
Dacă ați fi dorit să alegeți stocuri, valoarea de investiții ar fi o strategie bine să urmeze. Cu toate acestea, ține cont de faptul că Buffett și echipa sa de investiții gestiona miliarde de dolari în active, și au capacitatea de a face investiții masive și influența activitatea companiilor din portofoliul Berkshire Hathaway.
Investitorii individuali sunt, de obicei lucrează cu mii de dolari, nu miliarde, și nu au timp, active, sau expertiza pentru a imita succesul lui Buffett.
Înțelepciunea de a alege Stocuri
O altă diferență importantă este faptul că investitorii individuali, spre deosebire de un investitor instituțional imens cum ar fi Berkshire Hathaway, sunt mai puțin capabili să se ocupe de pierderile mari care vin cu investirea în piață.
Și nu fac nici o greșeală: Aceste pierderi vor veni. Toată lumea a auzit o poveste de la cineva care a făcut o alegere stoc mare și a lovit-l bogat, indiferent că este de cumpărare Google sau Netflix stoc la un preț scăzut la scurt timp după IPO-uri lor, sau iau un stoc al companiei aeriene imediat după atacurile din 11 septembrie. Dar mai puțin probabil să auzi pe cineva care a pierdut totul atunci când Enron a scăzut la un scandal, sau de la acționari în GT Advanced Technologies, care au văzut stocul lor devin aproape lipsite de valoare atunci când Apple a ales un nou furnizor pentru ecranele iPhone de sticlă.
La fel cum există povești de glorie în piața de valori, există povești de pierderi mari.
Cum să Structura portofoliului dvs.
Dacă doriți să urmeze sfatul lui Buffett pentru investitorii individuali, aici e un fel s-ar putea merge despre asta. Ca o aducere aminte, aici este sfatul său de bază pentru structurarea unui portofoliu construit în jurul valorii de indicele de investiții: „Pune 10% din numerar în titluri de stat pe termen scurt, și 90% într – o foarte low-cost S & P 500 fond de index.“
Să începem cu aceste obligațiuni. Ca și în cazul S & P 500, puteți cumpăra un fond mutual sau ETF să investească într – un coș de obligațiuni de stat pe termen scurt. Vanguard oferă propriul ETF pe termen scurt a Guvernului Bond cu ticker VGSH . Un cost mai mic Acțiuni Admiral fond mutual este de asemenea disponibil sub ticker VSBSX .
În ceea ce privește faptul că „foarte low-cost S & P 500 fond de index“? Pentru această parte a portofoliului Buffett, există o mulțime de opțiuni de fond. Majoritatea investitorilor ar începe cu Vanguard S & P 500 ETF, ticker simbol VOO. Este de asemenea disponibil ca fond mutual, simbol bursier VFINX. Investitorii cu cel puțin 10.000 $ pentru a dedica acestei investiții pot obține comisioane mai mici dacă fondul mutual Admiral Acțiuni, simbolul ticker VFIAX.
Am folosit fondurile Vanguard în acest exemplu din cauza taxelor lor scăzute, dar indiferent de brokeraj utilizați vor avea opțiuni similare.
Beneficiile de fonduri indexate
Investiția în fonduri de index are o mulțime de avantaje față de stoc-cules.
Diversificarea instantanee: Atunci când cumpără stocuri individuale, este nevoie de destul de un pic de timp și bani pentru a construi un portofoliu divers. Este important să se pună în aplicare diversificarea în ambele companii și industrii. O investiție într – un fond de index S & P 500 vă oferă 500 de companii dintr -o dată. Cele mai importante participații în greutate includ Apple, Microsoft, Exxon Mobil, Johnson & Johnson, Berkshire Hathaway, General Electric, si JP Morgan Chase.
Un pariu pe economia SUA: pariuri pe cele mai mari 500 de companii publice din Statele Unite , este comparabil cu un pariu pe ansamblu economia Statelor Unite. În timp ce o companie poate urmări soarta Enron ocazional, acestea sunt stabile, Blue Chip companii care vor vedea o stabilitate pe termen lung.
Mai ușor de a controla emoțiile: Cel mai bun plan de investiții este de a continua să contribuie puțin câte puțin a lungul timpului. Când cumpărați și vânzarea de stocuri individuale, vă sunt întotdeauna în mentalitatea de cumpărare și de vânzare. Acest lucru duce în mod inevitabil , mulți investitori să cumpere și să vândă la momentul nepotrivit. Este practic imposibil de timp piețele. În schimb, urmați un curs de încercat și adevărat în cazul în care vă puteți bucura de ascensiune mare după o perioadă de piață turbulentă.
Taxele comerciale mai mici: Puteti tranzactiona unele stocuri de grație gratuite la noi , cum ar fi case de brokeraj Loyal3 și Robinhood, dar cei mai mulți brokeri percepe încă în jurul valorii de 10 $ per tranzactie. Cumpărarea și vânzarea de acțiuni pentru a construi un portofoliu poate costa cu ușurință sute sau mii de dolari. Cu toate acestea, cele mai multe firme mari de brokeraj oferă acces la propriul fond de index S & P 500 pentru nici o taxă. Dacă nu aveți un favorit, puteți urma sfatul lui Buffett pentru a cumpăra versiunea Vanguard a fondului. Vanguard oferă tranzacții gratuite de fonduri proprii dacă deschideți un cont gratuit Vanguard.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.